对话业界大佬：华人重大投资者事关澳在亚洲前景 SIV政策将现重大变化

导读：

█    投资500万澳元，之后获澳大利亚各州政府或澳贸委提名，无需英语语言要求，门槛很低的居住要求，通常在投资4年后可全家获得澳洲永居，这就是被誉为澳大利亚“黄金门票”的SIV重大投资者移民签证。

█    该政策自2012年实施以来，吸引了众多中国高净值家庭的目光，2012年11月至2020年6月30日，SIV重大投资者签证申请人中，来自中国大陆和中国香港的比例高达89.9%。

█    麦格理银行（Macquarie Bank）私人银行部早期创始人，澳洲金融业界资深人士、Atlas Advisors Australia 执行主席何凯Guy Hedley在接受ACB News《澳华财经在线》专访时表示，中国高净值投资人及家庭成为SIV重大投资移民签证中靓丽的风景线，同时这些来自中国的高净值移民，将成为影响和决定澳大利亚在亚洲经济合作前景的最为重要的因素之一。

█    对于澳大利亚而言，SIV重大投资移民政策有望是其签证史上最为成功和最具价值的一个签证类别。

█    未来数十年后回望这项政策，其对澳洲经济发展乃至中澳商界之间沟通的促进，将具有历史性意义。

█    Guy Hedley也坦言，目前SIV重大投资移民政策有进一步改良优化空间，并预测近期内重大政策变动。

以下为基于英文访谈实录的中文报道（上）。

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ACB News《澳华财经在线》：Guy Hedley您好，欢迎做客ACB News的“高管访谈”栏目。作为澳洲金融界内一位备受尊重的专业人士，在发起成立Atlas Advisors Australia之前，您曾担任Macquarie麦格理私人银行部门总裁等职务，能否向我们读者朋友介绍下您自己以及发起成立Atlas Advisors Australia的背景原因？

Guy Hedley /Atlas Advisors Australia：我是Atlas Advisors Australia的执行主席Guy Hedley， Atlas是澳大利亚领先的基金管理公司，专注于SIV 500万重大投资移民。 

我个人金融职业生涯始于1987年，彼时我在新西兰JB Were负责当地的证券股票咨询及经纪业务。十余年后的2000年，我在另外一家全球金融公司法国巴黎银行（BNP Paribas）工作，担任其澳大利亚证券股票业务部门总裁。2002年，受邀加盟麦格理集团（Macquarie Group）并开始着手搭建麦格理私人银行业务部门。

回首看来，我很高兴为高净值投资者（投资额超过500万澳元的投资者）建立起了澳大利亚第一家并在之后屡获殊荣的私人银行业务平台。

2006年，我负责并完成了专门针对高净值人群的麦格理亚洲私人银行业务部门在香港和新加坡的搭建，目标很清晰，专门为超高净值投资者（可投资资产超过3000万美元的投资者）提供高阶专业服务。

之后我们和那些希望通过香港进行IPO的中国企业家合作，并取得了巨大成功。期间，中国经济的快速发展以及中国企业家展现的全球化视野和国际化投资理念，令我印象深刻。

2011年，澳大利亚政府拟推出“SIV重大投资移民”政策。在最终政策出台之前，我受邀并和澳大利亚政府（当时的移民和公民事务部）一道参与该投资移民政策的制订。

2012年，我决定在澳洲成立一家专注于中国市场，业务定位于向对澳投资的中国高净值及专业机构提供专业服务帮助的公司。次年，和我的商业伙伴Fiona Zhuang以及Jade Bao一道，联合发起了一个新的平台——Atlas Advisors Australia，并担任专业基金管理人，之后通过和中国建行合作，向其高净值客户提供相关专业服务。

图片来源：Atlas Advisors

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ACB News《澳华财经在线》：作为澳大利亚重大投资移民政策框架下第一批合规的移民投资基金管理人，Atlas Advisors Australia的主营业务非常清晰，即专注于500万澳元重大投资移民签证的资产财富管理业务。2012年重大投资移民政策实施以来，Atlas Advisors Australia的业务进展怎样？

Guy Hedley /Atlas Advisors Australia：在过去的8年里，Atlas一直专注于为SIV客户提供最佳服务，目前我们是规模最大的SIV合规基金管理公司之一。我们所有的客户都来自大中华地区。截至目前，我们已经为超过400个家庭申请了SIV签证，旗下管理资产超过17亿澳元。

2015年，澳大利亚政府对SIV重大投资者签证投资框架进行改革，之前相对灵活的500万澳元合规投资组合，在2015年新政之后，须按合规比例配置对应的资产类别（投资组合中需要满足60%的平衡性资产配置，30%的中小上市公司基金以及10%的风投私募股权）。

图片来源：Atlas Advisors

政策的变动提高了合规投资框架的复杂性和运营要求，致使部分小型基金管理公司在2015年之后退出了这一专业服务领域。

此外，重大投资者签证的申请和获批数量在2015年后逐渐减少，其中签证审批流程及时间有所延长。

Atlas目前已经帮大量客户拿到888永居签证，我们许多的客户在成功申请到永居之后仍然青睐于SIV投资框架之外的房地产、外汇、股票以及债券的投资。

图片来源：Atlas Advisors

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ACB News《澳华财经在线》：作为重大投资移民基金管理人，Atlas Advisors Australia和其它基金管理机构相比有何不同？

Guy Hedley /Atlas Advisors Australia：商业文化——这是我们和行业其它基金管理人最重要的不同之处。

Atlas是一家澳洲本土公司，但却极富“中国心“和”人情味”——Atlas团队在和客户商业交往的所有环节中，均显示出对中国文化的认同和尊重。

我们会充分了解中国客户的需求，并将其和我们拥有的澳洲金融市场专业经验有机融合，在此基础上设计出既满足监管合规要求，又和投资人个性化需求和投资策略匹配的投资产品。

在为中国高净值投资者提供咨询和专业服务方面，我很自豪于Atlas Advisors Australia所拥有的经验阅历丰富的专业团队————我们团队中有3位同事曾供职于中国银行机构私人客户部并担任高级经理，他们合计有超过50多年的服务于高净值客户的成功经验。

此外，Atlas Advisors Australia的三位董事均为麦格理银行（Macquarie Bank）部门前负责人，他们不仅拥有专业的金融知识，亦熟谙澳大利亚金融市场，同时具有超过8年的重大投资移民项目管理运营经验，因此Atlas团队被视为澳大利亚SIV基金管理领域的顶级专业机构。

我们在核心业务中保持文化意识的另一个例子是我们制作的投资报告。考虑到许多客户平时很少使用英语，我们的基金季度投资报告均以中英文（简体中文或繁体中文）双语编制以便于客户掌握最新投资动态。

此外，在中国和澳大利亚重要的传统节日来临之际，我们通常会邀请我们的客户一起欢度庆贺。

图片来源：Atlas Advisors

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ACB News《澳华财经在线》：SIV项目自2012年成立以来已历经近十年发展。能否请您分享下对SIV项目的看法以及澳大利亚经济是如何从SIV和BIIP项目中受益的?

Guy Hedley / Atlas Advisors Australia：在我们看来，SIV重大投资者签证政策是一个跨时代的巨大工程。其对澳大利亚的经济的影响是巨大和深远的。

我个人认为，SIV签证是迄今为止澳大利亚最重要的签证类别之一，目前SIV签证的申请者中，95%来自中国，他们不仅是未来链接澳大利亚在亚洲经济活动的纽带，同时也是可以决定澳大利亚在亚洲经济前景的最为重要的因素之一。

这些重大投资移民签证申请人，带来的绝非仅仅是500万澳元对澳的投资，更多的是他们代表的文化以及子孙后代在澳大利亚进行商业活动以及由此对澳洲经济产生的深远影响。

大多数澳大利亚SIV签证申请者是中国非常成功的企业家，他们不仅拥有雄厚的资本，同时也有着一流的社交网络和专业知识，随着他们与家人在澳大利亚获得永久居留权，他们会在澳大利亚建立商业活动，他们的子女亦更倾向于从商，从长期来看，他们的商业行为会为澳大利亚创造更多就业机会，带来更多商业机会。

从我们的经验看，大多数SIV客户在熟悉澳大利亚的商业环境之后，通常会在澳大利亚开始商业活动，或者向中国出口澳大利亚的商品，也可能从中国进口澳大利亚的资源。

10-20年之后，人们可能会更深刻地理解到SIV政策效果以及其在促进澳大利亚与亚洲融合方面发挥的巨大作用。事实上，这些对中澳两国都将带来深远积极的影响。

图片来源：Atlas Advisors

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ACB News《澳华财经在线》：目前其它国家如英国和美国亦有推出类似的投资移民签证，相比之下，澳大利亚重大投资移民签证有何优势？

Guy Hedley /Atlas Advisors Australia：澳大利亚SIV重大投资者签证项目的主要竞争优势源自这个国家，澳大利亚不仅是众多家庭选择的度假胜地，而且地理位置接近亚洲，与中国仅有2-3小时时差，相比之下，英美和欧洲和中国有着相对较长的时差。

这一点也从我们的业务实践中得到印证——我们SIV的客户大多数已在中国有着成功的商业运营，目前正在将SIV签证项目视为优化和升级家庭生活方式的重要路径。

教育方面，英美大学在国际排名上可能更具优势，但澳大利亚高等教育体系同样出色，众多的亚洲学生表明澳洲高校对亚洲人才的吸引力与日俱增。

澳大利亚作为全球仅有的少数几个多元文化国家之一，这里拥有众多的华人社区，境内没有枪支和校园暴力，有的只是宜人的气候、包容性的环境以及稳定透明的体制。

相较于美国和英国，在过去一年来对COVID -19疫情的防控治理上，澳大利亚也展示出巨大的优势和成就。

图片来源：Atlas Advisors

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ACB News《澳华财经在线》：过去8年来，您和您的团队在SIV项目以及相关的投资签证政策制定上与澳大利亚联邦及各州两级政府建立了密切的合作关系，您认为澳大利亚政府会在当前的投资框架上做出任何的改变吗？如果有，您的建议是什么？

Guy Hedley /Atlas Advisors Australia：会的，我个人相信将会出现政策性变动。我预计关于188C（SIV）和188B（IV）签证的政策改动通知会在接下来的几个星期之内宣布，这些改动会在2021年7月1日开始生效。 

在对当前的投资框架进行复审时，我们向政府提交了相应的政策改进建议，主要是支持几个方面的调整。

我们第一条建议是将当前投资框架中风险投资与私募股权基金的配置比例从10%提高至20%（即100万澳元）。

第二条是关于188B投资者签证，我们建议188B投资者签证使用重大投资者签证的投资框架而非投资于州政府债券。（编者注：现有188B投资者签证要求申请者在澳大利亚拥有或者管理企业，并且投资150万澳元于澳大利亚州政府债券）。

我们希望这两个建议都能被采纳。这样的建议是基于两点考量，从国家层面来讲，我们希望这样的改动能为澳大利亚的经济带来积极影响；从国际大环境来看，这样的改动亦能增加澳大利亚重大投资者签证在全球的竞争力。

另外，我们建议采取差异化的政策，对那些愿意配置更高风投比例、将更多资金用于VCPE的重大投资者签证申请者，缩短他们的移民签证等待期，以作为他们投资可能带来的澳大利亚经济增量的褒奖。