网络欺诈犯瞄准了房地产交易（组图）

在长期帮助企业处理财务问题后，Lily惊讶地发现自己成了欺诈的受害者。

今年6月，当这位退休的簿记员卖掉她在悉尼南部的两卧室公寓时，她被骗子骗了大约2.6万澳元。

虽然Lily收到了大部分的销售收益，但她的房地产经纪人意外的把(由买家支付的)定金转给了一个骗子。

（Lily与社工）

Lily表示：“对我来说，作为一名退休的残疾养老金领取者，我依靠这笔钱在澳大利亚生活。”

“我努力工作了25年，直到我的视力恶化到无法工作，所以我不得不提前退休。

“现在我想为将来存钱，但钱没了。”

莉莉患有退化性眼部疾病，使她在法律意义上失明。她依靠NDIS的支持人员帮助她进行日常活动，如散步、轻度运动和参加医疗预约。

她一直试图从她的经纪人那里追回丢失的资金，经纪人坚称他们没有过错。

房地产行业成为目标

Lily和她的经纪人HT Wills Real Estate是一个转移支付骗局(也被称为“中间人骗局”)的目标。

它通常涉及骗子侵入企业的电子邮件帐户。或者，欺诈者可能通过从几乎相同的邮件地址发送电子邮件来冒充企业。

然后，骗子把目标锁定在那些可能已经准备付款的受害者身上(例如，给水管工或网页设计师)，因此不太可能仔细检查发票。

受害者通常不会意识到有什么问题，直到他们收到他们认为已经付款的人的延迟付款通知。

据澳大利亚竞争与消费者委员会(ACCC)称，最常见的目标行业是房地产、法律和建筑。

然而，监管机构表示，汽车经销商、旅游公司及其客户正日益成为攻击目标。

付款骗局剖析

这是Lily和她的经纪人之间的邮件往来，这导致她损失了26000澳元。它还包括骗子从她的邮件账户发送的信息:

○ 6月13日，HT Wills询问了Lily的银行账号。她立即回复了她在ING的详细信息。

○ 六分钟后，骗子用莉莉的电子邮件帐户向代理发送了一封相同的电子邮件，但包含了澳新银行账户的详细信息

○ 6月17日，中介给Lily发了一封后续邮件，询问哪个银行账户是正确的

○ HT Wills收到了一个新的银行账户的详细信息(这次是一个不属于Lily的ING账户)该机构随后将资金转入骗子的账户

而不幸的是，莉莉不知道这些信息是从她的账户发出的。

当她将邮件往来与HT Wills进行比较时，她才发现这一点，并注意到存在显著差异。

莉莉认为，如果经纪人打电话给她确认她的详细信息，她的经济损失本来是可以避免的。

“我感到非常愤怒、沮丧和难过，因为经纪人知道我有视力障碍，”她说。

“我把所有的信任都交给了他们，但现在他们把我丢在了黑暗中。”

这一事件也影响了她的健康。Lily表示，经纪人一开始表示很“同情”，但后来就不再回她电话了。

“我不明白他们为什么这样对待我。我睡不好觉。我吃不下饭。我不能过正常的生活。每一分钟对我来说都是痛苦。”

当被问及此事时，HT Wills表示请咨询其律师，后者在一封电子邮件中写道:

“我们确认发生了一起影响我们客户HT Wills的事件。”

“该事件仍在外部专家顾问的协助下进行调查，我们正在与我们的客户沟通，以支持他们并解决问题。”

“我们目前无法发表任何进一步评论。”

瞄准澳大利亚人的诈骗有利可图

前警察和情报官员Dan Halpin表示：“我认为，依靠电子邮件确认是不合适的。”

Halpin现在经营着自己的欺诈调查机构Cybertrace。

他建议，在这种情况下，企业应该通过“拿起电话询问别人不会知道的信息”来核实客户的身份，比如合同的细节。

他还警告说，澳大利亚人特别容易受到网络诈骗的伤害，网络犯罪的投资回报“相当高”。

“在我们的机构曾与骗子交谈。他们告诉我们，他们实际上增加了专门诈骗澳大利亚人的工作人员。”

“他们知道，澳大利亚当局缺乏在海外追查他们的能力和意愿。”

Halpin表示，诈骗者更害怕外国执法机构。

他特别指出了德国警方和美国联邦调查局(FBI)，因为他们在世界各地进行突袭、引渡罪犯和确保定罪入狱方面往往“更加积极主动”。

网络欺诈调查人员表示，澳大利亚州警察“对追查任何网络犯罪都没有兴趣，尤其是在他们的管辖范围之外和海外”。

Halpin曾在新南威尔士州和昆士兰州警察局、澳大利亚联邦警察局和澳大利亚安全情报组织ASIO工作。

关于诈骗的“矛盾”数据

ACCC提供了有关诈骗的最新数据，这些数据似乎显示出改善的趋势。

在上一个财政年度(2023年7月至2024年6月)，ACCC的诈骗观察部门收到了288604起受害者的诈骗报告，与前一年相比略有下降(0.6%)。

但诈骗者损失的总金额为3.302亿澳元。

这比上一财政年度的损失(5.599亿澳元)减少了41%。

ACCC的一位发言人表示，“损失的减少”与该监管机构最近看到的情况“一致”，但需要进行进一步分析。

然而，Halpin对从这些统计数据中得出的任何结论都持怀疑态度。

他说：“虽然Scamwatch的数据显示受害者和损失减少了，但Cybertrace观察到，同一时期的诈骗报告有所增加。”

“在我看来，出现这种相互矛盾的数据是因为向政府报告的受害者减少了，而不是因为总体上的受害者减少了。”

“许多受害者直接来找我们，完全绕过向政府报告。”

“花点时间打个电话”

但是，当特别关注重新定向支付骗局时(比如针对Lily和她的房地产经纪人的骗局)，有迹象表明情况可能正在恶化。

上周，西澳大利亚财政部长Sue Ellery发布了一份声明，其中包含了西澳大利亚州的新数据。

“今年到目前为止，西澳有11名受害者报告说，由于重定向支付骗局，他们总共损失了503285澳元。这超过了2023年29名受害者损失的501028澳元。”

然而，从整个国家来看，澳大利亚人报告说，在2023年，由于支付重定向骗局，共损失了1620万澳元(根据ACCC的数据，这比前一年增加了3%)。

ACCC副专员Catriona Lowe说：“如果你通过电子邮件收到发票，花点时间打电话给你找到的公司号码，确认付款细节是否正确。”

新南威尔士州、维多利亚州、昆士兰州和西澳的房地产研究所也推荐了这一建议。

昆士兰州最重要的房地产行业机构甚至在出售土地合同时插入了网络犯罪警告。

昆士兰房地产研究所Real Estate Institute of Queensland的首席执行官Antonia Mercorella表示，“该警告建议，如果合同各方通过电子邮件收到了银行账户详细信息，那么在发送资金之前，他们应该打电话给资金接收方，口头确认账户详细信息。”

Halpin表示，尽管这些流程会大幅增加员工的工作量，但它们是一项必要的成本，尤其是在涉及大笔资金的情况下。

他表示：“在大多数被骗的情况下，受害人不太可能追回自己的钱。”