华人夫妇逃离美国！FBI抄家后从大使馆拿走护照，带两孩子逃回中国，留下$600万加密货币...（组图）

美国联邦官员近日正试图扣押价值超过600万美元的加密货币，这是一对中国夫妇通过诈骗的非法所得。这对夫妇在被警方抓获前逃离了美国，留下了这些资产。

这对华人夫妇涉嫌在美国大规模从事“杀猪盘”式的加密货币诈骗，诈骗金额高达950万美元，受害者超过120人，几乎全是居住在美国各地的华人社区成员。

检察官称，这600万美元存放在四个电子钱包中，是陈峰（Feng Chen，音译）和徐天琼（Tianqiong Xu，音译）去年逃往中国时留下的。在出逃前几天，美国联邦调查局搜查了他们的住所。

两人于2024年6月被佛蒙特州一个联邦大陪审团起诉，若返回美国将面临电汇欺诈和洗钱罪名的审判。

根据上周四（5月22日）提交的法庭文件，这对夫妇专门针对全美各地的华裔群体实施诈骗。检方指控这对夫妇从至少120名受害者手中骗取了至少950万美元，作案地点位于德克萨斯州弗里斯科市（Frisco）的一栋五居室住宅。

根据法庭记录，FBI和特勤局（Secret Service）自2021年起便开始追踪该诈骗网络。FBI探员于2023年底搜查了这对夫妇的住所，但未实施逮捕。数日后，这家人从中国驻休斯顿大使馆拿到了护照，带着两个孩子逃回中国。

法庭文件显示，陈某和徐某谎称正在投资加密货币，并伪造了应用程序、电子邮件和在线记录。两人要求受害者将资金存入两人的加密货币钱包，而受害者会定期收到伪造的显示其投资增值的报告。

联邦官员称，陈某和徐某主要通过中文投资聊天群组寻找目标。

FBI表示，陈某原籍武汉，曾在怀俄明州和路易斯安那州的大学就读，并获得石油工程和地质学硕士学位。

FBI特工称，陈某利用在学校掌握的计算机技能，创建了虚假应用程序和聊天机器人来欺骗受害者。

起诉书描述，至少从2021年1月开始，一直持续到2024年1月，两人“通过诱使受害者使用虚假的加密货币投资应用程序投资加密货币，实施了一项诈骗计划，该计划影响了美国及美国以外一百多名受害者，导致受害者损失数百万美元。”

法庭记录指出，这起诈骗案的运作模式极为专业，陈锋与徐天琼通过微信、Telegram等中文社群平台，特别是针对教会团体、移民圈及投资交流群等封闭性强的华人网络，主动接触并“培养感情”，随后引导受害者投资所谓的“高收益加密货币项目”。

据悉，他们选择美国华人群体，是因为都使用中文沟通更容易取得信任。华人社区中很多人尤其是中老年移民，英语能力有限，遇到“同乡”“说普通话的人”会更容易放下戒心，觉得是“自己人”。

其次，由于不少华人移民对美国金融体系和加密货币缺乏深入了解，尤其是新移民或长时间生活在华人圈的民众，可能不了解投资风险、监管机制或反诈渠道，容易被“高收益”“稳赚钱”话术诱骗，特别是疫情那几年，赶上了千载难逢的投资时段。

当然华人手里都或多或少攒着钱，这也是骗子能屡屡得手的原因。警方表示华人文化中普遍有“家丑不外扬”的观念，很多受害者被骗后选择沉默，不报警、不曝光。这种心理使得骗子能持续作案，不易被迅速揭发。

通常，受害者在他们的诱导下，会下载伪造的投资应用程序，并通过看似专业的客服邮件和网站接口，被欺骗相信自己投资的比特币、以太币等加密货币正在稳步增长。诈骗过程中，两人不断制造虚假账面盈利，诱导受害者追加投资，最终将资金转入他们控制的多个虚拟钱包中。

由于比特币（Bitcoin）或以太坊（Etherium）等加密货币大多处于监管真空状态，导致与之相关的诈骗活动日益猖獗。

FBI报告称，去年，美国人在与加密货币相关的诈骗中损失超过56亿美元，部分原因在于加密货币可通过电子方式在传统银行体系外轻松买卖和转移。

此外，由于加密货币可以轻松买卖和转移，加密货币投资者和拥有大量数字资产的人士正在日益成为绑架和抢劫的目标。

一般来说，大多数银行都会要求客户从账户中提取大额资金时提前通知银行，然而在数字资产领域当中，却没有这种额外的预防措施。