血洗200万人、卷款130亿！传销头子遗言：你们要感恩我（组图）

卷款130亿！200万人血本无归。

稳定币概念如火如荼之际，内地一个名为“鑫慷嘉”的理财平台在近日爆雷。

不同于其它爆雷的理财平台，鑫慷嘉是以“传销+稳定币”的手法，利用迪拜石油、黄金、大数据、虚拟货币交易等幌子，将多达200万会员的财富血洗一空。

至于该平台的创办人黄鑫，早已逃到海外，临了还在会员微信群里遗留下嘲讽：“你们的财富与智商不相匹配，我要让你们匹配一下，我只是拿走了你们不属于符合你们智商的财富，希望你们能感谢我、感恩我。”骗子可谓是得意、猖狂至极。

扯虎皮拉大旗

据报道，2021年3月，鑫慷嘉由黄鑫与邵馨慷、王彦嘉一起在贵州创办，每个人的名字取一个字。

鑫慷嘉打着“迪拜黄金和商品交易所（DGCX）中国分站”的旗号，并虚假宣传与中国石油达成战略合作，宣称利用独特的大数据技术，在中东进行黄金、石油、外汇的期货交易。

鑫慷嘉创办人黄鑫

然而，真正的DGCX从未承认过该平台，并连续多次发布公开警示和声明，称从未授权任何中国公司使用DGCX的商标等。

当时还有人留言询问鑫慷嘉是否与DGCX有关系，得到回复是“没有任何关系”。

另一方面，黄鑫承诺投资者可获得高达日息2%的惊人回报，线下让会员拉亲戚、朋友等熟人入场，并且和传销一样发展层级。

日息2%是非常恐怖的概念，如果是单利，那么月利息也有60%，即投资1万元，一个月回报6000元。

鑫慷嘉在内部设立军团式架构，将全国划分东、西、南、北四大“战区”，并构建起“排长”、“连长”、“团长”一直到最高级“司令员”的9级制度。

参与者要缴纳最低1000 USDT（目前全球市占率最高的美元稳定币，1USDT=1美元）的入门费，这个钱直接进了平台控制的私人钱包。而一个会员推荐9人入会，便可升级为“排长”，推荐的越多，级别和奖励就会越高。最高级别“司令员”，推荐奖金及保底月薪分别达到7500美元和1.2万美元。

正是凭借“高大上”、“超高回报”、“传销式拉人头”的三大杀招，鑫慷嘉的会员人数指数级上升至200万，遍布全国，累计吸金近130亿。

其实，部分地区也早已发出投资风险警示，但总有人认为自己不是“最后一个”。

在官方预警发布后的三个月内，平台新增注册用户反而暴涨了217%。据传，在平台崩盘前的一星期里，每天还有1.2亿元进账。这个世界还是太癫狂了！

200万人被收割130亿

2025年6月26日，会员发现鑫慷嘉平台已经无法出金，提现通道全面关闭了。至此，200万投资者大梦初醒，血本无归。

据悉，在崩盘前的48小时内，该平台借助混币器（Tornado Cash），将投资者入金的约18亿枚USDT(约130亿元人民币)分12批次，转移到开曼群岛的空壳公司。

这就是鑫慷嘉的不同之处，其要求所有会员在投资时，先把人民币兑换为USDT。同时，其投资计价、回报及出金都是以USDT为单位。

由于USDT可以在全球自由流通，所以，这是一场从开始就计划好了如何跑路的骗局。

尽管内地早已禁止数字货币交易，但有心人想买币、炒币还是能找到门路。

投资鑫慷嘉的会员的们大多是三四线的个体户、宝马、中老年等群体，没怎么接触过数字货币交易，鑫慷嘉则会为他们介绍USDT兑换平台，这也无形中让本就不懂的受骗者更加相信这种“高大上的投资”。

敲响警钟

事实上，鑫慷嘉的操盘手黄鑫，是个老传销犯。此前曾参与广西的“云联惠”，该项目于2018年5月8日被收网，累计交易金额约为3300亿元，发展会员500多万人。不过，当时黄鑫只是个小人物。

后面等他自己单干时，发现传统的传销路子走不通了，于是看中了风头正茂的数字货币并以此为幌子骗钱。

如今，数字货币已经广泛被人们了解，全球以香港和美国为首，正在稳定币领域构建各自的护城河。

而这也给了与时俱进的骗子们利用相关概念混淆视听的机会。监管当局需要在发展的同时，兼顾好安全和风险防范。

香港《稳定币条例》将于8月1日正式实施，随着市场热情持续猛涨，香港多个相关监管部门近期频频提示风险。

财经事务局及库务局局长许正宇近日表示，今年内可发出牌照，但批出的稳定币牌照数目会是“个位数”。任何人如在业务过程中在香港发行法币稳定币，或在香港或以外发行宣称锚定港元价值的法币稳定币，必须向金融管理专员申领牌照。

他同时也强调，稳定币并非发财及炒作的工具或手段，希望市场回归香港推出稳定币的初心，即利用此金融工具帮助实体经济、提升资金流转效率。

去年年初，香港金管局推出稳定币发行人“沙箱”，让参与机构在有限范围和风险可控的情况下，就稳定币的应用场景和运作进行试验。

如今，香港《稳定币条例》明确规定，持牌人必须满足储备资产管理、赎回保障机制、本地实体运营、资本充足要求、适当人选标准、全面风险管理等6大合规要求。同时，仅允许获香港金管局发牌的稳定币发行人、获香港证监会发牌的虚拟资产交易平台、从事证券交易活动的持牌法团、香港认可银行机构等四类持牌机构向公众销售稳定币。

据悉，金管局目前会就落实条例指引咨询市场，有关指引本月内公布，具体内容将涉及反洗钱及其他相关要求。相信在法规框架加快完善和出台的节奏下，香港对稳定币的未来落地能够做好应用与风险之间的平衡。