澳华人富豪之子银行梦碎：APRA强令归还牌照，政治捐款缩水

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澳洲审慎监管机构要求一家银行初创企业缩减Felix Lee的持股，最终迫使这家企业交回牌照。Felix Lee是中国亿万富豪的25岁儿子，也是这家企业的支持者。

Felix Lee上周在父母位于Point Piper的住宅设宴筹款，招待澳洲联邦总理艾博年（Anthony Albanese）。

这场晚宴令这名年轻商人的投资受到新的审视，宾客还包括Commonwealth Bank负责人Matt Comyn、该银行前负责人David Murray，以及HSBC前澳洲行政总裁Antony Shaw。

Felix Lee在进军银行业的梦想受挫后，仍主持了这场政治筹款活动。摄影：Harry Afentoglou

艾博年一直试图回避外界质疑他是否应该出席这场在价值4000万澳元Point Piper豪宅举行的晚宴。

据报道，澳洲税务局曾指称Felix的父亲Phillip Dong Fang Lee涉嫌就数亿澳元从中国转移一事欺骗当局。

艾博年周日在ABC的《Insiders》节目中为晚宴辩护。他反复表示自己参加过“很多顿晚餐”，并强调Phillip“当时不在场”。

但Felix正是以向工党提供大笔政治捐款为前提筹办晚宴的人，他也已进入另一个联邦机构的关注范围。

《澳洲金融评论》6月披露，负责监管银行的澳洲审慎监管局（Australian Prudential Regulatory Authority，APRA）对in1bank针对主要投资者Felix Lee所做的尽职调查并不满意。

熟悉银行关闭经过的人士周日说，APRA担心Felix在in1bank持有的股权过大，并阻止银行通过稀释其持股来解决问题，最终实际上迫使in1bank交回牌照。

“我个人才是股东”

这家初创企业去年资金吃紧时签署了一项协议。随后，Felix靠3笔各200万澳元的投资，迅速取得70%的股权，但有表决权的股份略低于20%。他还把家族办公室首席投资官Alexander Smith安排进董事会。

Felix在今年早些时候讨论in1bank的困境时，于银行股东会议上说：“我个人一直很想成为一家［持牌银行］的投资者，所以才直接用自己的名字投资。［Lee家族办公室］不是股东，股东是我本人。”

他还表示：“我对监管机构采取的立场感到非常失望。”

把Felix的表决权维持在较低水平，是为了回应APRA对单一人士可能过度控制银行的担忧。银行法规定，未经监管机构批准，单一股东不能持有银行超过20%的有表决权股份或控制性权益。数码银行在这条规定下有更大弹性，in1bank当时正申请让Felix的表决权持股超过20%。

Felix的持股去年持续增加后，APRA再次向银行领导层和董事会提出这个问题。熟悉情况的人士说，即使Felix的表决权股份较少，in1bank对他的依赖，以及他持有的大量股权，仍是APRA最主要的担忧。

Lee家族办公室代表Kaila Zhong去年4月成为in1bank的法律顾问。Felix本人竞选该银行董事的努力也在监管机构介入下受阻，随后撤回了董事会成员提名。

Felix投资时最初承诺会再向银行注入更多资本。为应对监管疑虑，银行开始寻找外部投资者来稀释他的持股，并接触了数家在香港上市的公司。

Felix、Smith和另一名董事前往香港与这些公司会面，但这项计划被APRA击退。APRA告诉一名董事会成员，in1bank没有适当的地缘政治风险政策。

圣诞节至新年期间，因资本状况极为紧张且未能吸引更多投资者，in1bank被APRA置于一种名为“红区”的严格监督之下。在这一级别的监管下，银行实际上必须先得到APRA批准，才能获得新的投资。

监管机构没有批准in1bank领导层和董事会提出的新本地投资者。随着银行继续依靠如此薄弱的资本运营的时间所剩无几，这一决定实际上迫使in1bank关闭并交回牌照。

APRA在1月底表示：“放弃ADI牌照的决定是由in1bank作出的。”APRA拒绝置评。

Lee家族办公室发言人在声明中说，办公室和Felix“全面配合APRA，并一丝不苟地遵守所有监管要求”。

发言人写道：“［该办公室］始终本着善意行事。它一直专注于与其他股东、董事会和管理层展开建设性合作，支持银行、维护财务稳定，并尽可能提高为所有利益相关者取得成功结果的机会。”

捐款金额下调

参与艾博年晚宴的各方，都没有透露Point Piper餐桌上谈了什么。其他宾客包括维州前州长Daniel Andrews，以及澳洲证券投资委员会（ASIC）前主席James Shipton。

Commonwealth Bank是Lee家族办公室的主要往来银行。该银行拒绝置评。

与此同时，工党高层正试图压低与艾博年出席晚宴相关、此前承诺的捐款金额。本专栏此前报道称，Lee家族办公室曾讨论一笔与晚宴有关的100万澳元捐款；其中可能包括未具名的关联人士出资，以凑足这一数字。

工党发言人后来否认了这笔捐款的金额。另有未具名的“高级消息人士”向其他媒体表示，政党原本有望收到与晚宴有关的10万澳元。

艾博年晚宴已经举行的消息被《澳洲金融评论》报道后，相关计划想必已经改变。

一名熟悉计划的消息人士说，晚宴前，Lee家族办公室曾讨论如何在账目上记录100万澳元政治捐款。该人士表示，办公室原计划先开出25万澳元支票，之后把一项负债挂账，等待其他资金来源到位。

上周，办公室安排把先行支付的捐款减至10万澳元；这与工党官员后来匿名向媒体透露的金额一致。

这一连串关注似乎已经影响到Felix。身边人士说，这名25岁年轻人近来在公共场合遮住脸，以免被摄影记者拍下。

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